Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 117 - Come comunicare con tatto al cliente che i risparmi sono concentrati

Nella lezione precedente abbiamo argomentato lungo una sequenza di D: deflazione, divario tra necessità di oggi e fai-da te del passato, delicatezza, diversificazione. Più specificatamente abbiamo esaminato i motivi per cui un gestore non sa individuare a priori i migliori investimenti e, quindi, il consulente non ci darà – a differenza di altri professionisti – la migliore risposta, ma le migliori risposte, cioè un portafoglio ben D-iversificato.

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 116 – Una sequenza di “D” definisce i nuovi scenari della consulenza

In questo tour “2015” di Swiss & Global, chiamato “Colmare il Divario”, nel corso delle conferenze tenute presso le varie cittadine e località d’Italia visitate con grande piacere e profitto (come ho già detto), cerco di enfatizzare quello che, a mio avviso, è una sorta di “punto di svolta” epocale.

Si tratta delle grandi opportunità che si aprono ai consulenti di fronte alla crisi dei competitor di un tempo: immobili, titoli di stato, conti correnti e di deposito, e quant’altro. E’ uno scenario innescato da una grande D, la D di deflazione, che ha cancellato il “Divario” illusorio di un tempo tra le forme tradizionali di investimento, il fai-da-te, e quello che può offrire un consulente.

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 115 – Un omaggio (sentito) alla vostra professione

Cari lettori (e consulenti), in queste settimane sto girando per l’Italia. E vi ringrazio perché posso incontrarvi di persona, non solo con questa missiva, che talvolta mi fa pensare a una lettera messa in una bottiglia, abbandonata alle correnti del mare. Incontrarvi di persona è altra cosa. Talvolta mi si domanda come mai, a 72 anni compiuti, intraprenda questi viaggi per vedervi e parlarvi (anche se sono in buona compagnia). E allora, per una volta, visto che nel 2014 non ho partecipato agli incontri se non saltuariamente (in compenso ho scritto due libri), lasciatemi tessere un elogio della vostra professione, che è indirettamente anche una spiegazione del mio girovagare.

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 114 – Lo scenario 2015 per i consulenti

Nella lezione iniziale di quest’anno, la n° 111, avevo descritto le difficoltà che derivano dal fatto che i mercati sono profondamente influenzati dalle decisioni dei banchieri centrali e, più in generale, della politica. Se questo rende difficile la vita ai gestori, a coloro cioè che devono costruire i prodotti, mai, in un recente passato, gli scenari sono stati così favorevoli ai consulenti, promotori e banker. Mai come in questo nuovo anno, che è appena iniziato.