Secondo
esercizio del nostro breviario volto a far diminuire o svanire le paure: provate a confrontare quello che si pensava
erroneamente che fosse sicuro (cfr. I Soldi in Testa – Lezione n. 125), con
quello che è stato effettivamente sicuro, come un investimento in un qualsiasi
prodotto multi asset, quindi ben diversificato (discuto a lungo questo caso nel
capitolo 6 del mio saggio “Sei esercizi facili per allenare la mente”, appena
uscito, Raffaello Cortina Editore).
mercoledì 29 aprile 2015
lunedì 27 aprile 2015
Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 125 - Il breviario anti-panico. Quarta parte
Nelle
lezioni precedenti abbiamo illustrato i diversi modi per spiegare ai clienti
che non devono provare paura per quello che potrebbe succedere al loro
portafoglio.
E tuttavia non si possono
superare le paure semplicemente mostrando che non ci sono veri e propri
pericoli a patto che 1) si adotti una prospettiva a lungo termine, e che 2) il
portafoglio sia ben bilanciato.
domenica 26 aprile 2015
Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 124 - Il breviario anti-panico. Terza parte
Che
cosa può/deve fare un consulente quando il cliente mostra chiari segni di paura
e di emotività? Dipende dal tipo di paura e dal tipo di cliente. In linea molto
generale ci sono due modi per far svanire, o almeno attenuare, la paura nei
clienti. Il primo è contare sulla fiducia, il secondo consiste nello spiegare
con tatto al cliente la natura della sua paura e il motivo per cui non deve
avere timori.
domenica 12 aprile 2015
Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 123 - Il breviario anti-panico. Seconda parte
Prima
domanda: si può misurare la paura? Ci sono due modi fondamentali per misurare
la paura in relazione all’andamento dei risparmi e alle nostre aspettative al
riguardo.
Il primo modo consiste nel
ricondurre la paura ad alcuni indicatori “oggettivi”, supponendo che la paura
sia un meccanismo quasi-razionale che è collegato al pericolo. Questa è la
tecnica usata per quantificare il diffuso CNN Money “Fear&Greed index” (che
viene riportato ogni sabato da Plus24 del Sole24Ore: cfr., ad esempio, p. 29 di
Plus24 del 7-03-2015).
sabato 11 aprile 2015
Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 122 - Punti di svolta e pianificazione finanziaria
Riprendiamo
i temi trattati nella lezione precedente in relazione alla pianificazione
finanziaria e al punto di svolta toccato dai tassi di interesse.
Osservano Alistair Gray e David
Oakley sul Financial Times del 21/22 febbraio 2015 (p. 13):
Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 121 - Il breviario anti-panico. Prima parte
In questi giorni si sta svolgendo il Salone del Risparmio e, nel corso di
una conversazione con Carlo Benetti, ho presentato il mio ultimo libro dedicato
ai consulenti (e ai modi di funzionare della testa dei loro clienti!). Desidero
quindi sospendere per una volta il ciclo delle lezioni sulla pianificazione
finanziaria: tema peraltro di grande attualità che riprenderò più avanti. Mi
dedicherò a una sorta di breviario anti-panico.
domenica 5 aprile 2015
BUONA PASQUA
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