mercoledì 29 aprile 2015

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 126 - Il breviario anti-panico. Quinta parte



Secondo esercizio del nostro breviario volto a far diminuire o svanire le paure: provate a confrontare quello che si pensava erroneamente che fosse sicuro (cfr. I Soldi in Testa – Lezione n. 125), con quello che è stato effettivamente sicuro, come un investimento in un qualsiasi prodotto multi asset, quindi ben diversificato (discuto a lungo questo caso nel capitolo 6 del mio saggio “Sei esercizi facili per allenare la mente”, appena uscito, Raffaello Cortina Editore).

lunedì 27 aprile 2015

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 125 - Il breviario anti-panico. Quarta parte



Nelle lezioni precedenti abbiamo illustrato i diversi modi per spiegare ai clienti che non devono provare paura per quello che potrebbe succedere al loro portafoglio.
E tuttavia non si possono superare le paure semplicemente mostrando che non ci sono veri e propri pericoli a patto che 1) si adotti una prospettiva a lungo termine, e che 2) il portafoglio sia ben bilanciato. 

domenica 26 aprile 2015

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 124 - Il breviario anti-panico. Terza parte


Che cosa può/deve fare un consulente quando il cliente mostra chiari segni di paura e di emotività? Dipende dal tipo di paura e dal tipo di cliente. In linea molto generale ci sono due modi per far svanire, o almeno attenuare, la paura nei clienti. Il primo è contare sulla fiducia, il secondo consiste nello spiegare con tatto al cliente la natura della sua paura e il motivo per cui non deve avere timori.

domenica 12 aprile 2015

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 123 - Il breviario anti-panico. Seconda parte



Prima domanda: si può misurare la paura? Ci sono due modi fondamentali per misurare la paura in relazione all’andamento dei risparmi e alle nostre aspettative al riguardo.
Il primo modo consiste nel ricondurre la paura ad alcuni indicatori “oggettivi”, supponendo che la paura sia un meccanismo quasi-razionale che è collegato al pericolo. Questa è la tecnica usata per quantificare il diffuso CNN Money “Fear&Greed index” (che viene riportato ogni sabato da Plus24 del Sole24Ore: cfr., ad esempio, p. 29 di Plus24 del 7-03-2015). 

sabato 11 aprile 2015

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 122 - Punti di svolta e pianificazione finanziaria



Riprendiamo i temi trattati nella lezione precedente in relazione alla pianificazione finanziaria e al punto di svolta toccato dai tassi di interesse.
Osservano Alistair Gray e David Oakley sul Financial Times del 21/22 febbraio 2015 (p. 13):

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 121 - Il breviario anti-panico. Prima parte



In questi giorni si sta svolgendo il Salone del Risparmio e, nel corso di una conversazione con Carlo Benetti, ho presentato il mio ultimo libro dedicato ai consulenti (e ai modi di funzionare della testa dei loro clienti!). Desidero quindi sospendere per una volta il ciclo delle lezioni sulla pianificazione finanziaria: tema peraltro di grande attualità che riprenderò più avanti. Mi dedicherò a una sorta di breviario anti-panico.

domenica 5 aprile 2015

BUONA PASQUA

Giotto di Bondone – La resurrezione di Gesù – Cappella degli Scrovegni (Padova)


I miei più sinceri auguri di buone festività pasquali, che siano piene di gioia e felicità per la vita che si rinnova!
Walter Cappello