Quanto è difficile parlare di pianificazione finanziaria. Se poi si parla di previdenza, ... Parte 2^

Ci siamo lasciati sottolineando come la pianificazione previdenziale non sia facile da praticare, soprattutto se non si ha coscienza del problema; all’incontrario, noi cosiddetti “esperti” siamo quantomeno consapevoli del fatto che individui impulsivi, emotivi e con scarsa educazione finanziaria - situazione certamente non rara nel nostro paese - sono soggetti poco disposti verso la programmazione di lungo termine. La propensione all’accantonamento previdenziale invece cresce tra coloro che hanno maggiore familiarità con gli investimenti e tra quelli che si avvalgono di consulenti professionali.

Quanto è difficile parlare di pianificazione finanziaria. Se poi si parla di previdenza, ... Parte 1^

Chi vogliamo essere, cicale o formiche ?

Eravamo negli anni ’80 quando iniziai ad interessarmi di previdenza complementare. A quell’epoca lavoravo in banca e lo spunto iniziale mi fu dato dal mio direttore di allora che mi chiese, visto che stavo studiando economia all’Università, cosa ne pensassi dell’ipotesi, formulata dalla stampa il quel periodo, di mettere un tetto alle prestazioni pensionistiche pubbliche dato che il sistema, a suo avviso, non avrebbe retto ancora a lungo.

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 120 - Punti di svolta e pianificazione finanziaria

Nel romanzo “Il Gattopardo” di Giuseppe Tomasi di Lampedusa, una delle figlie del Gattopardo, Concetta, era da giovane innamorata di Tancredi, il fascinoso nipote del Gattopardo. Purtroppo, per un equivoco, un semplice scherzo, Lei decide di dare una svolta alla sua vita e di restare per sempre sola. Come mai? Quella che era un’innocente bravata, raccontata solo per divertire nel corso di una cena, viene scambiata da Concetta per un’offesa profonda della cui inconsistenza si accorge purtroppo solo mezzo secolo dopo.

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 119 - Il ruolo del consulente e la pianificazione previdenziale

Nella lezione precedente ho affrontato il tema della pianificazione finanziaria. Per molto tempo il tema della pianificazione finanziaria era considerato complesso perché le persone sembravano non preoccuparsi del futuro e, quindi, si attribuiva al loro “vivere nel presente” la scarsa motivazione previdenziale e l’assenza di pianificazione del futuro. 

Laboratorio Swiss & Global - Lezione N. 118 - La prossima generazione: Educazione Finanziaria e ruolo del Consulente

Proprio in questo periodo in cui ci incontriamo in varie città italiane, ho avuto modo, partendo dai problemi di pianificazione finanziaria delle famiglie, di discutere le prospettive del futuro di ciascun gruppo familiare e poi, nel complesso, del paese. In effetti, il paese altro non sarà che la prossima generazione formata dai figli-eredi di ciascuna famiglia. Che cosa erediteranno?

Oggi nasce la nuova Banca Ipibi

Antonio Marangi, Direttore Mercato e Consigliere Delegato di Banca IPIBI Financial Advisory S.p.A.

Era il primo giorno di marzo, esattamente 40 anni fa, quando presi servizio presso l’Istituto Bancario Italiano, la (allora) principale banca privata del nostro paese. Mi sembra sia passato un secolo e comunque si tratta di un’intera vita lavorativa, almeno come era considerata a quel tempo, prima delle varie riforme previdenziali.